SIP in SBI Mutual Fund: एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड (SBI Healthcare Opportunities Fund) ने हाल ही में अपने 25 साल पूरे किए हैं। यह म्यूचुअल फंड स्कीम 5 जुलाई 1999 को लॉन्च की गई थी और तब से लेकर अब तक इसने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं। खासकर उन निवेशकों के लिए जो लम्प सम (Lump Sum) निवेश करने के साथ-साथ सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) का विकल्प अपनाते हैं, यह फंड एक बेहतरीन निवेश साधन साबित हुआ है।
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड की सफलता की कहानी में एक अहम पहलू यह है कि इस फंड ने लंबे समय तक लगातार रिटर्न दिया है, जिससे निवेशक इस पर भरोसा कर सकते हैं। इस फंड में निवेश करने से उन्हें न केवल स्वास्थ्य क्षेत्र की वृद्धि का लाभ मिलता है, बल्कि उन्हें बेहतर रिटर्न की भी संभावना रहती है।
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड का प्रदर्शन
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड ने पिछले 25 सालों में अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। यदि आप इस फंड में लम्प सम निवेश करते हैं, तो आप पाएंगे कि आपके निवेश की वैल्यू में असाधारण वृद्धि हुई है। 5 जुलाई 1999 को जब यह फंड शुरू हुआ था, तब से अब तक इसने लगभग 55 गुना रिटर्न दिया है।
इसका मतलब है कि अगर किसी निवेशक ने इस फंड में 1 लाख रुपये निवेश किए होते, तो अब उसकी वैल्यू बढ़कर 54,89,990 रुपये हो गई होती। इसके अलावा, जो लोग सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए निवेश करते हैं, उनका निवेश भी शानदार तरीके से बढ़ा है।
लम्प सम निवेश पर फंड का प्रदर्शन
- एक साल में रिटर्न: 57.32%
- तीन साल में रिटर्न: 24.01%
- पांच साल में रिटर्न: 29.5%
- लॉन्च के बाद से सालाना रिटर्न: 17.12%
इससे साफ है कि एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड ने अपने निवेशकों को हर अवधि में मजबूत रिटर्न दिया है। चाहे वह एक साल का आंकड़ा हो या 5 साल का, हर क्षेत्र में इस फंड ने अच्छा प्रदर्शन किया है। यही कारण है कि यह फंड लगातार निवेशकों के लिए एक आकर्षक विकल्प बना हुआ है।
SIP निवेश पर फंड का प्रदर्शन
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड के लिए सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) भी एक बेहतरीन तरीका है निवेश करने का। इस फंड ने 25 वर्षों में 18.27% की वार्षिक दर से रिटर्न दिया है। अगर किसी निवेशक ने हर महीने 2500 रुपये की SIP की होती, तो आज उसकी निवेश की वैल्यू 1.18 करोड़ रुपये तक पहुंच चुकी होती, जबकि इस दौरान उसने कुल 7.50 लाख रुपये का निवेश किया होता।
फंड का एसेट और एक्सपेंस रेश्यो
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड का कुल एसेट 3417.11 करोड़ रुपये (31 अक्टूबर, 2024 तक) है। इसके अलावा, एक्सपेंस रेश्यो की बात करें तो रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेश्यो 1.95% है, जबकि डायरेक्ट प्लान के लिए यह 0.89% है। इसमें निवेश करने के लिए न्यूनतम लम्प सम 5000 रुपये रखा गया है, जबकि SIP की शुरुआत आप महज 500 रुपये से कर सकते हैं। यह स्कीम उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो हेल्थकेयर सेक्टर में वृद्धि के साथ-साथ बेहतर रिटर्न की उम्मीद रखते हैं।
इन्वेस्टमेंट स्ट्रैटेजी और पोर्टफोलियो
एसबीआई हेल्थकेयर अपॉच्यूर्निटी फंड का मुख्य निवेश स्वास्थ्य क्षेत्र में है, जो इस फंड का करीब 92.23% है। इसके अलावा, केमिकल्स और कैश सेक्टर में भी इस फंड का थोड़ा बहुत निवेश है। इसके पोर्टफोलियो में प्रमुख स्टॉक हैं जैसे:
- Sun Pharma – 12.99%
- Max Healthcare – 6.26%
- Divis Lab – 6.21%
- Poly Medicure – 5.38%
- Lupin – 5.12%
- Cipla – 4.55%
ये कंपनियां हेल्थकेयर क्षेत्र की प्रमुख कंपनियाँ हैं और इनका चुनाव फंड के लिए एक मजबूत रणनीति को दर्शाता है। इन कंपनियों के स्टॉक में वृद्धि से फंड को उच्च रिटर्न मिलते हैं, जो निवेशकों के लिए फायदेमंद साबित होते हैं।
