SIP Power: SBI म्‍यूचुअल फंड का मैजिक, 140 गुना बढ़ाई दौलत, SIP में 16% की दर से मिल रहा रिटर्न

SIP Power: SBI Long Term Equity Fund, एक प्रमुख म्यूचुअल फंड स्कीम, निवेशकों के बीच खासा लोकप्रिय है। यह ELSS (Equity Linked Savings Scheme) श्रेणी का हिस्सा है, जो टैक्स बचत और लंबी अवधि में उच्च रिटर्न देने की क्षमता से भरा हुआ है। यह फंड 1993 में लॉन्च हुआ था और तब से लेकर अब तक इसने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं।

इस फंड का उद्देश्य लंबी अवधि में पूंजी का निर्माण करना और साथ ही टैक्स बचत का लाभ देना है। अगर आप भी अपने निवेश पर उच्च रिटर्न प्राप्त करना चाहते हैं, तो SBI Long Term Equity Fund एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। इसके अलावा, इसके द्वारा उपलब्ध कराए गए टैक्स बेनेफिट्स इसे और भी आकर्षक बनाते हैं।

इस फंड में 3 साल का लॉक-इन पीरियड है, जिसका मतलब है कि इसमें निवेश करते समय आपको कम से कम तीन साल तक अपने निवेश को बनाए रखना होता है। हालांकि, अगर आप चाहें तो इसे लंबे समय तक भी होल्ड कर सकते हैं। इस फंड ने अब तक 17.01% की औसत वार्षिक दर से रिटर्न दिया है, जिससे यह एक आकर्षक निवेश विकल्प बनता है।

SBI Long Term Equity Fund की रिटर्न परफॉर्मेंस

एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने लॉन्च के बाद से अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है। यदि किसी ने इस फंड में निवेश किया है, तो उन्होंने इसे अपनी पूंजी को बढ़ाते हुए बड़े लाभ की ओर बढ़ते देखा है।

• 1 साल का रिटर्न: 54.1%
  • 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 1,54,460 रुपये हो गया है।
• 3 साल का रिटर्न: 27.37% (सालाना)
  • 1 लाख रुपये का निवेश अब 2,06,780 रुपये हो चुका है।
• 5 साल का रिटर्न: 27.04% (सालाना)
  • 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 3,31,310 रुपये हो गया है।
• लॉन्च के बाद से रिटर्न: 17.01% (सालाना)
  • 1 लाख रुपये का निवेश अब 14,14,235 रुपये हो चुका है।

इन आंकड़ों से स्पष्ट है कि एसबीआई लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड ने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है और यह भविष्य में भी अच्छी वृद्धि की संभावना दिखाता है।

बेंचमार्क BSE 500 TRI का प्रदर्शन

इस फंड की परफॉर्मेंस को समझने के लिए, बेंचमार्क BSE 500 TRI के प्रदर्शन से तुलना करना जरूरी है।

• 1 साल का रिटर्न: 40.85%
  • 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 1,41,110 रुपये हो गया है।
• 3 साल का रिटर्न: 18.39% (सालाना)
  • 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 1,66,000 रुपये हो गया है।
• 5 साल का रिटर्न: 22.38% (सालाना)
  • 1 लाख रुपये का निवेश बढ़कर 2,74,860 रुपये हो गया है।

यह तुलना दिखाती है कि SBI Long Term Equity Fund अपने बेंचमार्क से बेहतर प्रदर्शन करता है, जो इसे और भी आकर्षक बनाता है।

SIP रिटर्न परफॉर्मेंस

SBI Long Term Equity Fund ने SIP (Systematic Investment Plan) के माध्यम से निवेश करने वाले निवेशकों को भी बेहतरीन रिटर्न दिया है। पिछले 17 सालों में, इस फंड ने 16% से अधिक का वार्षिक रिटर्न दिया है।

मान लीजिए कि आपने 1 लाख रुपये की अग्रिम निवेश राशि और हर महीने 10,000 रुपये की SIP की शुरुआत की, तो इस निवेश की वैल्यू 17 साल में 1 करोड़ रुपये से अधिक हो गई।

• मंथली SIP: 10,000 रुपये
• अग्रिम निवेश: 1,00,000 रुपये
• समय: 17 साल
• वार्षिक रिटर्न: 15.99%
• कुल निवेश: 21,40,000 रुपये
• 17 साल में SIP की वैल्यू: 1,05,60,053 रुपये

यह दिखाता है कि SIP के माध्यम से निरंतर निवेश करने से रिटर्न को अधिकतम किया जा सकता है, और यह एक शानदार दीर्घकालिक निवेश विकल्प बन जाता है।

फंड की खासियत

SBI Long Term Equity Fund की कुछ प्रमुख विशेषताएँ हैं जो इसे निवेशकों के लिए एक आदर्श विकल्प बनाती हैं:

• कुल AUM: 28,733 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024 तक)
• रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो: 1.59%
• डायरेक्ट प्लान का एक्सपेंस रेशियो: 0.99%
• मिनिमम लंप सम निवेश: 500 रुपये
• मिनिमम SIP: 500 रुपये
• एग्जिट लोड: कोई नहीं
• फंड का उद्देश्य: लॉन्ग टर्म कैपिटल एप्रीसिएशन और टैक्स सेविंग

इस फंड का उद्देश्य है, निवेशकों को लंबी अवधि में पूंजी का विकास करना और साथ ही टैक्स बचत की सुविधा प्रदान करना।

फंड की टॉप होल्डिंग्स

SBI Long Term Equity Fund की प्रमुख होल्डिंग्स में कुछ बड़े और स्थिर कंपनियों के स्टॉक्स शामिल हैं, जैसे:

• HDFC Bank
• Mahindra and Mahindra (M&M)
• Reliance Industries (RIL)
• Bharti Airtel
• ICICI Bank
• Torrent Power
• Tata Motors
• ITC
• SBI
• TCS

इन कंपनियों में निवेश इस फंड को और भी मजबूत बनाता है, क्योंकि यह भारतीय बाजार के प्रमुख और भरोसेमंद नामों में निवेश करता है।

सेक्टर एलोकेशन (% निवेश)

SBI Long Term Equity Fund ने विभिन्न क्षेत्रों में निवेश किया है। फंड की प्रमुख सेक्टर एलोकेशन इस प्रकार है:

• फाइनेंशियल सर्विसेज: 27.15%
• इन्फॉर्मेशन टेक्नोलॉजी: 13.82%
• कंज्यूमर डिस्क्रिशनरी: 12.65%
• इंडस्ट्रियल: 12.03%
• एनर्जी एंड यूटिलिटी: 7.79%
• मटेरियल: 7.65%

यह विविध सेक्टर एलोकेशन फंड को एक मजबूत और संतुलित पोर्टफोलियो प्रदान करता है।

किसके लिए सही है यह स्कीम

SBI Long Term Equity Fund उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प हो सकता है, जो टैक्स बचत और लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि चाहते हैं। यह स्कीम विशेष रूप से उन लोगों के लिए है, जो लंबे समय तक निवेश करने के लिए तैयार हैं और उच्च जोखिम को सहन करने की क्षमता रखते हैं।

यह ध्यान में रखते हुए, जो निवेशक 5 साल से कम के लिए निवेश करना चाहते हैं, उनके लिए यह स्कीम उपयुक्त नहीं है। हालांकि, SIP के माध्यम से निवेश करते समय जोखिम कम हो सकता है और रिटर्न की संभावना भी बेहतर होती है।