ICICI प्रूडेंशियल एफएमसीजी फंड (ICICI Prudential FMCG Fund) ने पिछले 20 सालों में शानदार रिटर्न देने के साथ थीमैटिक फंड्स के बीच अपना दबदबा कायम किया है। इस स्कीम ने वार्षिक 19.06% की दर से रिटर्न दिया है, जो इस कैटेगरी में सबसे अधिक है। इसके अलावा, इस स्कीम ने सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान (SIP) के माध्यम से हर महीने ₹5000 का निवेश करके अपने निवेशकों को 2.22 करोड़ रुपये का कॉर्पस भी प्रदान किया है। ICICI प्रूडेंशियल FMCG फंड एक बेहतरीन उदाहरण है कि कैसे थीमैटिक निवेश के माध्यम से शानदार रिटर्न प्राप्त किया जा सकता है।
क्या है थीमैटिक फंड?
थीमैटिक म्यूचुअल फंड्स उन स्कीम्स को कहते हैं जो विशिष्ट उद्योगों या क्षेत्रों पर आधारित होती हैं। इन फंड्स का उद्देश्य उस क्षेत्र के समग्र विकास और आर्थिक रुझानों से लाभ उठाना होता है। उदाहरण के लिए, ट्रांसपोर्ट और लॉजिस्टिक्स, डिफेंस, बिजनेस साइकल, इन्नोवेशन, या मैन्युफैक्चरिंग जैसे क्षेत्रों पर आधारित फंड्स इस श्रेणी में आते हैं।
ICICI प्रूडेंशियल FMCG फंड, विशेष रूप से एफएमसीजी (Fast Moving Consumer Goods) सेक्टर पर ध्यान केंद्रित करता है, जो भारतीय अर्थव्यवस्था का एक महत्वपूर्ण हिस्सा है। यह सेक्टर न केवल देश की आर्थिक स्थिति का एक प्रमुख संकेतक है, बल्कि इसकी विशेषताएँ उपभोक्ता मांग और सामान्य आर्थिक गतिविधियों से भी जुड़ी हुई हैं।
ICICI प्रूडेंशियल FMCG फंड का प्रदर्शन
पिछले 3 सालों में यह स्कीम 12.53% की वार्षिक दर से रिटर्न दे रही है।
पिछले 5 सालों में यह आंकड़ा 13.63% तक पहुँचता है।
पिछले 10 सालों में इसने 12.22% का रिटर्न दिया है,
पिछले 15 सालों में यह रिटर्न 16.05% तक पहुँच गया है।
और अंततः, पिछले 20 सालों में इसकी वार्षिक रिटर्न दर 19.06% रही है।
यह आंकड़े दर्शाते हैं कि इस फंड ने समय के साथ लगातार बेहतर रिटर्न दिए हैं। विशेष रूप से लंबी अवधि के निवेशकों के लिए यह एक आकर्षक विकल्प हो सकता है।
SIP के माध्यम से प्राप्त रिटर्न
इस फंड ने SIP (सिस्टमैटिक इनवेस्टमेंट प्लान) के माध्यम से भी बेहतर परिणाम दिए हैं। मान लीजिए कि कोई निवेशक हर महीने ₹5000 का SIP निवेश करता है और 25 सालों तक लगातार यह निवेश करता है, तो निवेश की कुल राशि ₹15 लाख होगी। इस पर अनुमानित वार्षिक रिटर्न 17.93% के आसपास रहता है, जिसके बाद 25 वर्षों में फंड की वैल्यू ₹2.22 करोड़ (₹2,22,33,308) तक पहुँच जाती है। यह एक बहुत अच्छा उदाहरण है कि कैसे लंबी अवधि के SIP निवेश से अधिकतम लाभ उठाया जा सकता है।
स्कीम से जुड़ी खास बातें
- स्कीम की शुरुआत: 31 मार्च 1999
- रिस्क लेवल: बहुत अधिक (Very High)
- एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM): ₹1763 करोड़ (31 अक्टूबर 2024)
- एक्सपेंस रेशियो:
- रेगुलर प्लान: 2.14%
- डायरेक्ट प्लान: 1.27%
- मिनिमम इनवेस्टमेंट: ₹5000
- मिनिमम SIP इनवेस्टमेंट: ₹100
एसेट एलोकेशन और टॉप होल्डिंग्स
31 अक्टूबर 2024 तक, ICICI प्रूडेंशियल FMCG फंड का पोर्टफोलियो इस प्रकार था:
- इक्विटी हिस्सेदारी: 96.8%
- कैश: 2.18%
- डेट: 1.02%
इस फंड की इक्विटी होल्डिंग में लार्ज कैप स्टॉक्स 82.83% हैं, मिड कैप 11.35% और स्मॉल कैप 5.82% हैं। फंड की टॉप होल्डिंग्स में प्रमुख कंपनियाँ हैं:
- ITC Ltd: 31.43%
- Hindustan Unilever: 18.25%
- Nestle India: 8.79%
- Godrej Consumer: 5.08%
- Gillette India: 4.83%
- Tata Consumer Products: 4.14%
- Dabur India: 3.86%
- Britannia Industries: 3.12%
निवेश से पहले ध्यान देने वाली बातें
हालाँकि ICICI प्रूडेंशियल FMCG फंड ने पिछले 20 वर्षों में बेहतरीन रिटर्न दिया है, लेकिन यह आवश्यक नहीं कि भविष्य में भी यही प्रदर्शन जारी रहे। एक सेक्टोरल फंड होने के कारण, यह अन्य डायवर्सिफाइड फंड्स की तुलना में उच्च रिस्क वाले हो सकते हैं।
निवेशकों को अपनी रिस्क प्रोफाइल का आकलन करने के बाद ही इस फंड में निवेश करना चाहिए। निवेशकों को यह ध्यान रखना चाहिए कि इक्विटी फंड्स में SIP के जरिये लंबी अवधि में निवेश करना ज्यादा सुरक्षित और लाभकारी हो सकता है, क्योंकि इससे बाजार की उतार-चढ़ाव से बचाव होता है और कोस्ट एवरेजिंग का फायदा मिलता है।
