HDFC Mutual Fund की स्कीम HDFC Large and Mid Cap Fund ने हाल ही में 30 साल का सफर पूरा किया और इसने अपने निवेशकों को एक शानदार रिटर्न दिया है। यह स्कीम न केवल देश के प्रमुख म्यूचुअल फंड हाउस द्वारा प्रबंधित की जाती है, बल्कि इसके जरिए निवेशक लंबे समय तक अपने पैसे को प्रभावी तरीके से बढ़ा सकते हैं।
18 फरवरी 1994 को शुरू हुई यह स्कीम, जिसका नाम पहले HDFC Growth Opportunities Fund था, अब HDFC Large and Mid Cap Fund के नाम से जानी जाती है। इस स्कीम ने लगातार बेहतरीन रिटर्न प्रदान किए हैं और आज भी यह निवेशकों की पहली पसंद बनी हुई है। इस लेख में हम आपको इस स्कीम के बारे में विस्तार से बताएंगे और यह समझाने की कोशिश करेंगे कि कैसे सिर्फ ₹2500 की मासिक SIP से ₹1.5 करोड़ रुपये तक का फंड तैयार किया जा सकता है।
HDFC Large and Mid Cap Fund
HDFC Large and Mid Cap Fund की सबसे प्रमुख विशेषता यह है कि यह लार्ज कैप (Large Cap) और मिड कैप (Mid Cap) स्टॉक्स दोनों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य निवेशकों को लार्ज कैप स्टॉक्स से स्थिरता और मिड कैप स्टॉक्स से उच्च रिटर्न दिलाना है। स्कीम में इन दोनों प्रकार के स्टॉक्स की हिस्सेदारी हमेशा कम से कम 35-35 प्रतिशत रहती है। इसके अलावा, फंड का पोर्टफोलियो कुछ स्मॉल कैप (Small Cap) स्टॉक्स में भी निवेश करता है, जिससे अधिक लाभ की संभावना बनी रहती है।
सितंबर 2024 में, इस फंड के पोर्टफोलियो में लार्ज कैप स्टॉक्स का हिस्सा 48.2%, मिड कैप का 36.5% और स्मॉल कैप स्टॉक्स का 12.5% था। HDFC Mutual Fund के फंड मैनेजरों का कहना है कि वे निवेश करते वक्त रिस्क मैनेजमेंट को प्राथमिकता देते हैं, ताकि निवेशकों को लांग टर्म कैपिटल ग्रोथ मिले। इस प्रकार की डायवर्सिफाइड इक्विटी इनवेस्टमेंट रणनीति लंबे समय में बेहतरीन रिटर्न देने में सक्षम साबित होती है।
HDFC Large and Mid Cap Fund का इतिहास और रिटर्न
HDFC Large and Mid Cap Fund ने अपनी शुरुआत के बाद से लगातार शानदार प्रदर्शन किया है। 23 मई 2018 को इसे Larged and Mid Cap Fund में बदला गया और इसके बाद से यह और अधिक लोकप्रिय हुआ। 30 नवंबर 2024 तक इस फंड का एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) 23,953.95 करोड़ रुपये तक पहुंच चुका है। इस फंड के डायरेक्ट प्लान ने शुरुआत से अब तक सालाना 15.01% और रेगुलर प्लान ने 13.21% का रिटर्न दिया है।
आइए, अब हम इस फंड के पिछले कुछ सालों के रिटर्न पर एक नज़र डालते हैं:
- 1 साल का रिटर्न (CAGR): 40.00% (डायरेक्ट प्लान), 38.81% (रेगुलर प्लान)
- 3 साल का रिटर्न (CAGR): 21.38% (डायरेक्ट प्लान), 20.37% (रेगुलर प्लान)
- 5 साल का रिटर्न (CAGR): 24.69% (डायरेक्ट प्लान), 23.86% (रेगुलर प्लान)
- 10 साल का रिटर्न (CAGR): 14.69% (डायरेक्ट प्लान), 14.24% (रेगुलर प्लान)
- 30 साल का रिटर्न (CAGR): 15.01% (डायरेक्ट प्लान), 13.21% (रेगुलर प्लान)
इन आंकड़ों से यह स्पष्ट है कि HDFC Large and Mid Cap Fund ने अपने निवेशकों को लंबे समय तक अच्छा रिटर्न दिया है।
SIP के माध्यम से कैसे बनाया ₹1.5 करोड़ का फंड
HDFC Large and Mid Cap Fund के जरिये SIP के माध्यम से एक निवेशक ने मात्र ₹2500 प्रति महीने का निवेश करते हुए 30 साल में लगभग ₹1.5 करोड़ का फंड तैयार किया। यह उदाहरण दर्शाता है कि कैसे नियमित निवेश और कंपाउंडिंग के जरिए धन को बढ़ाया जा सकता है।
SIP रिटर्न के कैलकुलेशन के अनुसार:
- सकीम का नाम: HDFC Large and Mid Cap Fund (रेगुलर प्लान)
- एकमुश्त निवेश: ₹25,000
- मंथली SIP: ₹2500
- निवेश की अवधि: 30 साल
- कुल निवेश: ₹9.25 लाख रुपये
- सालाना रिटर्न: 14.86%
- 30 साल बाद फंड वैल्यू: ₹1,52,91,270 (1.53 करोड़ रुपये)
यह उदाहरण दर्शाता है कि नियमित SIP और सही फंड का चुनाव करने से निवेशक अपने धन को बहुत अधिक बढ़ा सकते हैं।
HDFC Large and Mid Cap Fund की अन्य महत्वपूर्ण जानकारी
इस स्कीम में निवेश करने से पहले कुछ बातों का ध्यान रखना जरूरी है। HDFC Large and Mid Cap Fund एक हाई रिस्क स्कीम है, और इसके निवेशकों को उच्च रिटर्न के साथ-साथ बाजार की उतार-चढ़ाव का भी सामना करना पड़ सकता है। इस फंड का रिस्क लेवल “बहुत अधिक” (Very High) है।
- बेंचमार्क: NIFTY Large Midcap 250 TRI
- एक्सपेंस रेशियो: रेगुलर प्लान में 1.66%, डायरेक्ट प्लान में 0.84%
- फंड मैनेजर: गोपाल अग्रवाल, जिनके पास फंड मैनेजमेंट में 17 साल से अधिक का अनुभव है।
